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李建红出席招商银行2019年度业绩投资者分析师推介会和新闻发布会

发布时间:2020-03-23

  3月23日,招商银行首次通过视频直播形式举办2019年度业绩投资者分析师推介会和新闻发布会,集团董事长、招商银行董事长李建红在香港视频参加会议并致辞。集团总经理助理、招商局金融事业群/平台执委会主任、招行董事洪小源,招行执行董事、行长田惠宇,集团首席数字官、金融事业部部长、招商局金融事业群/平台执委会副主任、招行董事张健出席会议。

  出席会议的还有招商局金融事业群/平台执委会副主任、招行董事苏敏,招行执行董事、招行副行长兼董事会秘书刘建军,招行执行董事、招行副行长王良,招行副行长汪建中,招行行长助理李德林、刘辉,招行首席信息官江朝阳。会议由刘建军主持。

  李建红:2019年招行总体经营情况持续向好。面对新冠肺炎疫情冲击,强烈的危机意识和有效的应对可以化危为机,招行会做最坏的准备,做最大的努力,期待最好的结果。

  会上,李建红首先介绍招行2019年业绩概览。2019年,面对国内经济下行压力加大、各种风险挑战明显上升等内外部形势,招行始终坚持“轻型银行”战略方向和“一体两翼”战略定位,稳健开展各项业务,总体经营情况持续向好,实现“质量、效益、规模”动态均衡发展。主要体现在六个方面:

  一是资本回报丰厚,盈利增速创七年来新高。2019年,实现营业净收入2697.88亿元,同比增长8.59%;净利润928.67亿元,同比增长15.28%,盈利增速达到2013年以来最高水平。ROAE、ROAA分别为16.84%和1.31%,较上年分别提高0.27和0.07个百分点,连续三年提升。

  二是资产质量优良,不良贷款连续三年“双降”。不良贷款额522.75亿元,较上年末减少13.3亿元;不良贷款率1.16%,较上年末下降0.2个百分点。不良贷款额率均延续2017年以来的下降态势。风险损失抵补能力进一步增强。不良贷款拨备覆盖率426.78%,较上年末提高68.6个百分点;贷款拨备率4.97%,较上年末提高0.09个百分点。

  三是资本内生强劲,连续六年无普通股融资。高级法下和权重法下核心一级资本充足率、一级资本充足率均较上年末提升。在连续六年未进行普通股融资的情况下,各级资本充足率稳步提升,显示出强劲的资本内生能力。

  四是规模增长稳健,市场份额稳步提升。资产总额7.42万亿元,较上年末增长9.95%,负债总额6.8万亿元,较上年末增长9.63%。贷款和垫款总额4.49万亿元,较上年末增长14.18%,客户存款总额4.84万亿元,较上年末增长10.08%,存贷款市场份额均较上年有所提高。

  五是科技投入加大,创新驱动深入推进。2019年信息科技投入93.61亿元,同比增长43.97%,是营业净收入的3.72%。金融科技创新基金累计立项1611个,累计列支36.66亿元。紧紧围绕打造最佳客户体验银行和数字化转型两大主战场,聚焦生态建设、数字化经营、数字化管理、数字化风控、IT基础设施、创新孵化六大方向,取得一系列进展和突破。

  六是市值再创新高,品牌影响力持续扩大。2019年末总市值9399亿元,上升至全球银行业第十位;全年市值涨幅47.95%,远超行业均值。市净率和市盈率继续排名境内主要上市银行首位,体现了资本市场的充分认可。

  招行整体实力不断增强,国际排位持续上升,屡获全球性重要奖项,品牌影响力进一步彰显。2019年英国《银行家》全球银行1000强榜单中,招行按一级资本排名第19位,品牌价值排名第9位,分别较上年提升1个和2个位次。2019年“《财富》世界500强”中,招行位列第188名,较上年提升25个位次。在《欧洲货币》“2019年卓越大奖颁奖典礼”上,招行荣获“中国最佳银行”。在《机构投资者》“2019年度全亚洲管理团队荣誉公司”评选中,招行以全部第一名的成绩,囊括亚洲地区银行板块全部七项大奖。

  李建红还就2020年的经营策略做简要展望。李建红指出,面临着更加复杂严峻的外部环境,经济下行压力依然很大,特别是突如其来的新冠肺炎疫情给经济、社会的方方面面带来了阶段性的剧烈冲击。但我国经济长期向好的趋势没有改变,银行业机遇与挑战并存。招行将继续立足长远,危中寻机,积极推动各项业务持续稳健发展,同时加快开放融合,实现数字化经营模式的新突破。

  当日,参加招行业绩投资者分析师推介会和新闻发布会的投资者、分析师和媒体记者十分踊跃。李建红和招行管理层就市场广泛关心的问题与大家进行了充分的交流。

  针对分析师和媒体记者提出关于疫情对招行影响以及应对举措的问题,李建红认为疫情对招行是挑战和机遇并存,疫情对全球经济、金融市场、社会生活产生了很大的冲击,但也存在新基建等政策性机会,医疗和信息技术产业链发展的产业性机会以及零售业务的恢复性增长机会。强烈的危机意识和有效的应对可以化危为机,招行会做最坏的准备,做最大的努力,期待最好的结果。田惠宇行长就疫情对业务影响和具体应对举措作了补充。此外,李建红和招行管理层也回应了关于提高分红比例,LPR影响、营收增长以及资产质量等投资者关心的问题。

  在推介会现场,针对投资者、分析师和媒体记者关注的问题,李建红及招行管理层既冷静地分析了当前的机遇与挑战,又充分阐述了坚持“立足长远、把握当下、科技引领、拥抱变化”的战略原则,积极应对新冠肺炎疫情的挑战、保持稳健发展、推进数字化转型的信心与决心,赢得了与会者的高度认同。

  
田惠宇:招行在探索3.0经营模式的道路上取得了新的突破

  会上,田惠宇向境内外投资者、分析师和媒体记者介绍了招行2019年的经营情况,并重点介绍了数字化建设取得的突破。

  首先是数字化经营能力明显增强。“招商银行”和“掌上生活”两大App MAU达到1.02亿户,两年接近翻番。借记卡一类户和信用卡的数字化获客比例分别达到24.96%、64.32%,较上年提升6.36、3.11个百分点。1403家网点建立了线上店;招商银行App理财投资销售金额占比71.52%,理财投资客户占总客户数比例89.96%。

  其次是生态体系建设取得突破性进展。To C端逐步深入客户的生活圈。两大App共有16个场景MAU过千万,成为零售客户经营的主要阵地。饭票、影票、便民、公共出行等服务在数百个城市推出、运营。To B端积极打通企业的经营圈。融入产业互联网发展进程,与核心企业客户合作探索“产业链+金融”线上合作平台模式,为中小型企业提供聚合收款等线上化企业服务。开放服务平台已部署智慧园区等6类解决方案。

  第三,数字化风控能力持续提升。“天秤系统”高效拦截疑似欺诈交易,非持卡人伪冒及盗用金额比例降低至千万分之八,三年年均复合降幅59%。批发智能化评级和预警精度不断提升,有潜在风险的公司客户预警准确率达75%。积极推广AI等金融科技在反洗钱领域的应用,反洗钱监测分析效率提升30%。

  第四,运营与服务效率全面提高。“风铃”系统上线运营,监测客户体验指标923个,实现了数字化、多渠道、实时感知客户声音。76%的客服量已由智能化客服完成。采用“端到端客户旅程方法论”优化业务流程,客户体验明显提升 。

  第五,初步构建面向未来的IT基础设施。不断推动云计算硬件和软件的部署与开发,X86服务器部署总量同比增长60.67%。持续扩大数据湖容量至9.8PB,提升大数据应用,入湖数据同比上升68%。加快人工智能的运用,搭建客服、舆情、计算机视觉三大AI云服务,推出知识管理、数字营销、风险管控三大AI解决方案,形成人工智能研发、计算资源管理两大平台。在资产业务协作、商户资金清分等多个场景开展区块链与业务融合应用。

  招行在疫情期间如期公布业绩,是沪港两地上市银行中的第一家。总体而言,资本市场和媒体对于招行2019年度业绩给予高度评价,认为盈利能力强劲,不良继续双降,资产质量持续优化,尤其是数字化转型取得显著成效,两大App的MAU破亿,生态体系建设取得突破,并赞扬招行提高分红率,认为这代表招行开始逐渐走上稳步发展、回馈股东的良性循环。针对当前的新冠肺炎疫情,招行分析深入,准备全面,科学客观地研判了当前的形势,同时给市场增添了信心。(招商金融 供稿)



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